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Ficha de informações da ITRC 126 Verificação da fraude da conta Este guia inclui: Verificar a fraude da conta pode ser o tipo mais difícil de roubo de identidade financeira a ser resolvido. Se você é uma vítima, a resolução não é um processo fácil, mas que você alcançará, ficando no topo das coisas, mantendo-se altamente organizado e seguindo o conselho abaixo. Existem muitas formas de fraude de cheques, incluindo: Verrou de roubo - quando o ladrão usa verificações existentes roubadas de você Verifique a lavagem - quando um ladrão toma um cheque existente e lava quimicamente o nome do destinatário e o montante do cheque para que eles possam inserir novas informações . Verificando a aquisição da conta - quando um ladrão adiciona suas informações à sua conta, muda o endereço de correspondência ou faz outras alterações na sua conta para acesso ilimitado. Verifique a falsificação - quando um ladrão recebe estoque em branco e cria verificações adicionais que refletem sua conta verdadeira. Verifique a sintetização - o seu nome e endereço aparece em um cheque para uma conta que você nunca abriu, talvez em um banco que você não usa, e de fato, talvez nunca tenha sido uma conta real. NOTA: Cada tipo de fraude de verificação requer uma resposta ligeiramente diferente de você e tem armadilhas diferentes. Devido às complexidades e variações dessas cinco categorias, a fraude de verificação é provavelmente o tipo de crime de roubo de identidade mais mal interpretado. É realmente um crime da geração de computadores. Qualquer pessoa com um PC e uma impressora pode criar um cheque. Infelizmente, ao contrário dos cartões de crédito, não existem programas universais até à data em que os comerciantes podem se inscrever para verificar se é autêntico e pertence à pessoa que está descontando. Um dos grandes equívocos que os consumidores têm é sobre verificar scanners. Muitas pessoas acreditam que os scanners usados ​​nas lojas se conectam a um sistema universal. Isso não é verdade. Eles só dizem ao funcionário se você deve dinheiro a essa loja em particular ou ao grupo de lojas usando o mesmo sistema. Esta falta de um sistema universal de apuramento de cheques é o fracasso que os artistas de fraudes aproveitam ao cometer esse crime. Os comerciantes podem não saber se o cheque foi roubado, é parte de uma conta que você fechou anos atrás, foi falsificada ou sintetizada. Essencialmente, eles são tão vítimas desse crime como você é. E se eles são uma pequena empresa, essa perda pode ser muito significativa. Verificando a fraude da conta pode continuar por anos, até que os pneus criminosos do jogo ou sejam capturados. DICAS DE RESPOSTA À VÍTIMA: Estas dicas são para todos, independentemente do tipo de caso. A organização do seu caso é importante. Consulte a Ficha de informações do ITRC FS 106 - Organizar seu caso para obter mais informações sobre este tópico. Com qualquer fraude de cheques, você deve denunciar o crime à polícia logo que for descoberto e obter uma cópia desse relatório. Você precisará enviar um fotocópio do relatório, juntamente com uma declaração ou declaração de fraude, a qualquer comerciante, agência de cobrança ou instituição financeira onde um erro foi enviado. Veja o Formulário de Carta do ITRC LF 126 - Declaração inicial de roubo de identidade e pedido de informação de cobrança fraudulenta. Todos os pedidos devem ser feitos por escrito e em tempo hábil. Toda a correspondência deve ser enviada por correio certificado, devolução do recibo solicitado. Sempre que possível, fale com o departamento de investigação de fraude e não com o serviço ao cliente ou com os gerentes do banco. Feche quaisquer contas financeiras comprometidas. Ao trabalhar com o departamento de fraude, peça que uma senha seja colocada na conta, especialmente se a instituição financeira se recusar a fechá-la. Isso também ajudará a verificar ou autenticar você como titular da conta. Warrants - É possível que um mandado criminal seja emitido pelo advogado do Ministério Público local por um cheque ruim (se escrito há mais de várias centenas de dólares). Depois de entrar em contato com o comerciante ou instituição financeira, pergunte se eles encaminharam isso para a polícia, o advogado dos estados ou o escritório de advogados distritais. Em caso afirmativo, solicite que o comerciante ou a instituição financeira entrem em contato com essa agência e solicitem que retirem esse mandado. A ITRC recomenda que você entre em contato com o promotor. Descubra quais documentos eles precisam para limpar o mandado. Certifique-se de receber uma carta indicando que o mandado foi retirado e que seu nome não está no sistema de garantia. Seu nome precisa ser limpo a partir do banco de dados de nível local, banco de dados de nível de estado e banco de dados de nível nacional (se colocado lá). Você pode chamar o Secretário do Tribunal no município onde o cheque foi passado para descobrir se uma garantia existe em seu nome. Entre em contato com todas as empresas de verificação de cheques listadas abaixo. Se um cheque for negado, pergunte ao comerciante que verificam a empresa de Verificação que eles usam para que você saiba por onde começar. Você tem o direito de ter informações erradas ou fraudulentas removidas do relatório, mediante solicitação por escrito e com prova (ou seja, um relatório da polícia ou uma carta de colaboração de um banco, de acordo com o Fair Credit Reporting Act). Um programa federal, denominado CHECK 21, reestruturou significativamente o setor bancário. Os cheques agora são gravados eletronicamente, em seguida, são triturados. Verifique 21 cria uma cópia em papel de uma imagem eletrônica de um cheque. Existem 3 tipos de cheques disponíveis para o titular da conta. É importante perceber que cada tipo de verificação traz consigo proteções diferentes. Declaração de imagem, que é uma cópia de seus cheques mensalmente em uma única página, não é adequada para fins de disputa legal. Uma cópia simples do cheque que não apresenta provas de processamento, não é adequado para fins de disputa legal. Um cheque substituto é um fotocópio da imagem eletrônica do cheque e é considerado um equivalente legal ao cheque original. Esta cópia é necessária se você quiser o direito de contestar qualquer problema envolvendo essa transação. É CRÍTICO que você revise cuidadosamente cada extrato bancário quando você o recebe para monitorar a fraude de cheques. A maioria das instituições financeiras apenas aceita reclamações de fraude 30-60 dias depois de uma declaração ter sido enviada por correio (indicado nos avisos na parte de trás de cada declaração de faturamento). Qualquer discrepância que você encontrar deve ser relatada imediatamente. A descoberta de questões além do prazo torna mais difícil corrigir quaisquer problemas. Check Theft: Notificar o seu banco tanto por via oral como por escrito. Feche imediatamente a conta corrente e todas as contas financeiras conectadas. Solicite um pagamento de parada seja colocado em números de cheques roubados. Solicitar um re-crédito ou reembolso dos fundos perdidos. Solicite ao seu banco que marque as verificações roubadas. Seu banco deve notificar o banco receptor para manter o cheque intacto para fins de aplicação da lei. Em outras palavras, peça-lhes para marcá-lo para que eles possam se certificar de que qualquer banco aceita detém no cheque, em vez de destruí-lo, como eles estão autorizados a fazer sob Cheque 21. Obter uma cópia do cheque para o seu arquivo - solicitando um cheque substituto se Você não pode obter o original. Certifique-se de obter uma Carta de Liquidação ou confirmação do seu banco que a conta foi fechada e está marcada como fechada por roubo e não deve ser reaberta. Salve esta carta e envie um fotocópio dessa carta e o relatório da polícia a qualquer comerciante que tenha aceitado um cheque da conta fechada. O Formulário de Carta ITRC LF 126 pode ser usado como uma carta de apresentação aos comerciantes, ou verificar empresas de verificação, que podem ter aceitado cheques fraudulentos escritos com suas informações. Solicite cartas de cada comerciante, uma vez que tenham declarado que você não é responsável pelas cobranças. Mantenha estes em um local seguro com outros documentos sensíveis. Abra uma nova conta, adicionando uma senha forte para que nenhuma alteração possa ser feita nesta conta, como mudança de endereço, adição de usuários adicionais, etc. sem sua permissão. Solicite que o seu banco notifique todas as empresas de verificação de cheques. A maioria das empresas de verificação de verificação não receberá informações dos consumidores. Armadilhas: os comerciantes não sabem que esta conta está fechada e pode aceitar cheques muito depois de fechar a conta. Seja paciente. Eles também são vítimas desse crime. Verificar lavagem: seu problema imediato é o único controle que foi alterado. Notifique o seu banco e peça à unidade de fraude para investigar a situação. Se o cheque ainda não foi destruído, então eles poderão encontrar a prova de alteração. O seu segundo problema é que o ladrão agora tem seu número de conta bancária. Feche imediatamente a conta e siga as instruções para Check Theft. Checking Account Takeover: Sinais de advertência são: Você não recebe seu extrato bancário Você recebe um aviso do banco sobre uma mudança desconhecida Os cheques têm assinaturas que não são suas Retiradas, transferências bancárias ou depósitos você não pode contabilizar a notificação do comerciante sobre um cheque rejeitado que você fez Não escreva Tendo um cheque recusado por um comerciante e você não renunciou a nenhum cheque Uma carta de uma empresa de verificação de verificação ou um advogado distrital sobre um problema Se você descobrir que você é uma vítima da aquisição da conta, informe imediatamente seu banco e feche a conta . Faça perguntas ao banco (divisão de fraudes) para determinar como, quando e onde essas modificações foram feitas. Outras perguntas para perguntar - pediram uma senha ou seu número de segurança social Se você acredita que o perpetrador era alguém dentro do banco, mude bancos. Siga as instruções para Check Theft. Verifique a falsificação: os sinais de aviso são: sua declaração contém verificações que você nunca escreveu. Poderia ser um cheque que segue a série de números que você usa ou inicia uma série de números novos. Essas verificações também podem ser os números de cheques que você já usou. Você recebe um aviso do banco sobre um problema de fraude. Os cheques têm assinaturas que não são suas. Os cheques usados ​​são um formato de impressão ou estilo diferente do seu. Retiradas, transferências bancárias ou depósitos, você não pode contabilizar a notificação do comerciante sobre um cheque rejeitado que você não escreveu Ter um cheque recusado por um comerciante (você não renunciou a nenhum cheque) Uma carta de uma empresa de verificação de checagem ou agência de cobrança Uma carta de um advogado de distrito sobre um problema Notificação sobre uma garantia de passagem de cheques ruins Se esses cheques forem escritos em sua conta , Feche a conta. Abra um novo e siga as instruções para Check Theft. Check Synthesizing: Sinais de advertência são: Você recebe uma consulta de um banco que você não usa Você recebe uma declaração de renda do IRS de um banco que você não usa Notificação do comerciante sobre qualquer cheque que você não escreveu Tendo um cheque recusado por um comerciante Uma carta de um cheque Empresa de verificação ou uma agência de cobrança Uma carta de um advogado de distrito sobre um problema Notificação sobre uma garantia de cheques ruins Você não pode fechar uma conta que não existe. Você não pode notificar todos os bancos do país. No entanto, solicite que seu banco informe as empresas de verificação de verificação sobre esse problema. Solicite que qualquer verificação falsa seja mantida intacta e fornecida à aplicação da lei. Mais uma vez, escreva cada formulário de Carta ITRC do comerciante LF 126 e explique a situação, incluindo o fato de que houve X número de cheques escritos até agora e que todos foram relatados à polícia. Lembre-se de atualizar a aplicação da lei como novas verificações são descobertas e obtidas. REDUZINDO SEU RISCO DE VERIFICAÇÃO THEFTFRAUD: Você pode reduzir seu risco potencial de ser vítima desse crime, praticando algumas dicas de segurança: sempre receba o correio em uma caixa de correio fechada. Vá para a estação de correios para enviar o correio que contenha um cheque. Cortar transversalmente destruir todos os cheques não utilizados ou antigos antes da eliminação. Use cartões de crédito quando possível. Não carregue o seu talão de cheques ou guias de depósito, a menos que seja necessário. Mantenha-os em um lugar seguro e bloqueado em sua casa. Use somente cheques com os comerciantes que você conhece e confia. Lembre-se de quem receber seu cheque tem acesso às informações da conta corrente. Monitore suas declarações de conta de perto. Se você encontrar um erro, denuncie-o imediatamente ao seu banco, tanto por via oral como por escrito. Faça todos os pedidos de re-créditos por escrito. Adicione senhas fortes a todas as contas bancárias e de crédito. Ao criar números PIN, não use um número facilmente associado a você, como sua data de nascimento ou aniversário. Nunca tenha seu Número de Seguro Social ou número de Licença de Drivers impresso em cheques. Você pode querer considerar usar apenas seu primeiro nome inicial e último impresso em vez do seu nome completo. Se você usar uma caixa postal, use isso no cheque em vez do endereço de sua casa. RECURSOS: Consumer Reporting Check Verificação Empresas o Order Consumer Report (800) 428-9623 ITRC Patrocinadores e apoiantesICICI Bank Student Travel Card O ICICI Bank Student Travel Card é uma solução forex completa para estudantes que vão para o exterior para estudos superiores. Você pode usar o seu cartão forex pré-carregado com as seguintes características para qualquer um dos seus requisitos financeiros: Disponível em 5 moedas - USD, EURO, GBP, AUD e CAD. Para CHF, JPY, AED e SGD, você também pode aproveitar o ICICI Bank Travel Card Validade: 3 anos Os limites da FEMA serão aplicáveis ​​Um cartão de substituição gratuito será fornecido juntamente com o seu cartão principal, que pode ser ativado no caso de seu cartão principal ficar mal colocado. Associação Internacional de Identidade do Estudante (ISIC). Reconhecimento do status do estudante em tempo integral Acesso a mais de 40.000 benefícios e descontos específicos em cerca de 126.000 locais em 130 países Visite isic. org para mais informações. Preenchimento de formulário on-line (para pagamentos a taxas de exame competitivo, taxas de inscrição na universidade e taxas de matrícula) Soluções pré-viagem: para pagamento para reserva de passagem aérea, aluguel de táxi, recarga de pré-pagos internacionais e arranjos de hospedagem Recarga remota por pais guardiões residentes na Índia Para gerenciar despesas ao longo da duração do curso Receba alertas de SMSemail e rastreie os gastos on-line Acesse nosso Atendimento ao Cliente 24X7 através de números gratuitos internacionais de 16 países Usados ​​internacionalmente para transações on-line, swipes físicos, e também nos caixas eletrônicos no exterior Clique aqui para ver o Localizador da universidade para o Universidades que aceitam o cartão de viagem do estudante do ICICI Bank. Documentos necessários para o ICICI Bank Student Travel Card Para detentores de conta bancária da ICICI: para titulares de conta bancária não ICICI: Pedido de pedido de cliente Formulário de viagem Formulário de cartão de viagem Cópia de passaporte e visto válido, devidamente atestado por nós em verificação com o original Prova documental de admissão de uma instituição educacional no exterior Você pode tirar uma cópia do formulário de formulário de formulário de formulário de formulário de formulário e do Formulário A2 cum. Aplicação de remessa de varejo para o exterior carregada aqui, preencha e entre na sua sucursal mais próxima. Como obter o seu cartão ISIC Seu Kit de boas-vindas do cartão de viagem estudantil teria um vale de rascunho grátis com um código de ativação exclusivo. Ao raspar o voucher, o código seria visível. Use este código de ativação ao solicitar seu cartão ISIC em 3 etapas simples: faça o login no isic. orgget-your-card e preencha os detalhes necessários. Digitalize e faça o upload dos documentos necessários conforme mencionado pela ISIC. Ao selecionar a opção de pagamento, use o código de ativação. Documentos necessários para o International Student Identity Card (ISIC) Uma foto de tamanho de passaporte Prova de identidade: Driverrsquos licensepassport Cartão de identificação do eleitor, etc. Data de nascimento Prova: Classe 10 Certificado de nascimento de matrícula Certificado de identidade etc. Prova do status de estudante em tempo integral: ID atual Emitido pela sua escola ou carta oficial ou documentação do seu local de estudo, confirmando que você é um estudante de tempo integral remunerado. Testemunhos de clientes Eu estava ansioso para conhecer os recursos do Student Travel Card. Os benefícios da adesão ao CITI também seriam úteis. Além disso, como o cartão é baseado na plataforma MasterCard, eu também poderia remeter minhas taxas para a Universidade. - Abdullah Siddique de Kolkata em educação superior na South Dakota State University, EUA Disclaimer: São aplicáveis ​​os termos e condições do ICICI Bank e de terceiros. O ICICI Bank não é responsável por produtos, serviços, produtos e ofertas de terceiros. OOPS A página que estava procurando não está temporariamente disponível. Lamentamos o inconveniente causado. Solicitamos que tente novamente depois de algum tempo. Se o problema persistir, ligue para nossos números de atendimento ao cliente ou envie uma reclamação. Você também pode retornar à página inicial do ICICI Bank ou ao sitemap. Internet Banking Explore o poder de um banco mais simples e inteligente. Banco on-line com mais de 250 serviços de Banco de Banca Móvel em movimento com nossos serviços de Banca Móvel. Baixe o aplicativo ou use o SMS Pockets pela carteira de pagamento Universal ICICI Bank VISA. 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